铁牛配资 7月市场调整期，易方达财富投顾业务获投资者青睐

在刚刚过去的7月A股震荡调整行情中，投资顾问业务展示出超预期的市场韧性。记者从易方达财富获悉，其基金投顾业务整体规模在当月市场波动期间，每个交易日均保持资金净流入，且不少客户主动咨询甚至逆市加仓。这一资金动向折射出，投资者对专业投顾服务的认可度和信任度持续抬升。

投资者对投顾认知悄然改变

7月的市场快速调整，让投资者对市场风险与自身投资边界有更为清晰认识，对投顾服务需求随之升温。

不少客户在经历短期亏损后，意识到买基金远非想象中轻而易举。有部分客户反馈，个人投资研究能力有限，面对复杂的市场环境，将资金交给专业投顾机构，是更理性的选择。这种认知的转变，直接推动客户付费购买投顾服务的意愿提升。

与此同时，资产配置理念开始深入人心。7月调整使投资者深刻体会到“把鸡蛋放在一个篮子里”的风险。而投顾策略组合强调底层资产分散、多策略配置，通过科学的资产配置，从而在市场波动中可以相对较好控制账户回撤。

当市场进入8月，风格切换加快、方向难以把握时，专业投顾在基金筛选、资产配置上的价值愈发凸显。

投资顾问专业沟通缓解恐慌

根据易方达财富投资顾问反馈，震荡行情下，投顾的专业沟通、心理疏导与行为引导，帮助客户对资本市场有更深刻理解，努力避免短期追涨杀跌，降低卖在低位、反弹踏空概率，从而更“拿得住”，长期持有。

7月市场波动期间，易方达财富投顾团队显著增加了与客户的沟通频率，解答客户的投资疑问，向客户传递对后市的理性判断。这种高频交流沟通可以缓解客户的焦虑情绪，通过专业分析帮助客户稳定心态，避免因过度恐慌导致的非理性操作。

有客户反馈，“本来一跌就想跑，但听了顾问的分析，了解到投顾组合是均衡配置的，单一行业下跌影响整体可控。最终在低位没有恐慌杀跌，而且进一步调整优化组合，反弹时才能一直在场。”

实际上，这种信任的建立并非一蹴而就。得益于顾问在此前日常沟通中已对市场风险提醒，以及持续分享科学投资理念，当市场调整真正发生时，客户更容易回想起顾问的专业建议，也更深刻体会到投顾服务价值。

基于对中国资本市场的长期发展信心，有客户表示：“曾通过投顾配置获得稳健投资体验，在7月波动中对顾问的信任度也进一步提升，进而选择逆市增加投资。”

胜在策略均衡配置与纪律调仓

投顾策略逆市净流入的背后，除顾问服务发挥价值之外，也离不开投顾策略组合本身的稳健性。

与单只基金相比，易方达财富投顾策略构建上更注重均衡配置，通过多风格、多行业搭配降低单一市场波动的影响，并基于自上而下的宏观周期判断和长期资产配置，聚焦长期投资目标，对持仓进行优化调整，使得投顾组合在震荡行情下的回撤相对可控。

根据晨星（Morningstar）最新评测，截至2026年6月30日，易方达财富凭借卓越的投资管理能力，在“近三年晨星风险调整后收益”投顾机构榜单中名列前茅。

上述情况与行业报告结论高度吻合。2025年12月，新华财经联合西南财经大学、易方达财富、晨星（中国）共同发布《中国基金投顾业务洞察报告（2025）》。该报告基于18家投顾机构、5家基金销售机构近三年运营数据及近8000名全年龄层投资者调研样本。报告显示，投顾服务在极端风险控制方面优势显著，投顾客户中亏损20%以上的占比仅为0.7%，亏损30%以上的比例低至0.2%，分别仅为单基金客户的1/10和1/15。

下载“北京日报”客户端阅读体验更佳哦

扫描二维码下载手机客户端

-->

分享到

发布评论文明上网理性发言，请遵守评论服务协议

未登录

0/200发布发布全部评论

0条

点击加载更多

欢迎下载“北京日报”客户端发表评论

相关阅读热门报道换一批推荐阅读换一批精彩视频换一批猜你喜欢滚动企业北京国内国际北晚社会文娱体坛旅游文史阅读深度产经调查互联网美食北晚健康消费北晚行业北晚网摘网站地图新闻评论深度理论视频图库悦读互联网财经文化体坛科教消费矩阵网摘东城区政府网站西城区政府网站朝阳区政府网站海淀区政府网站丰台区政府网站石景山区政府网站门头沟区政府网站房山区政府网站通州区政府网站顺义区政府网站大兴区政府网站昌平区政府网站平谷区政府网站怀柔区政府网站密云区政府网站延庆区政府网站市人大市政协市监察委市高级人民法院市人民检察院市政府办公厅市发展改革委市教委市科委市经济信息化局市民族宗教委市公安局市民政局市司法局市财政局市人力社保局市规划自然资源委市生态资源局市住房城乡建设委市城市管理委市交通委市水务局市农业农村局市商务局市文化和旅游局市卫生健康委市退役军人事务局市应急管理局市市场监督管理局市审计局市政府外办市国资委市广播电视局市文物局市体育局市统计局市园林绿化局市地方金融监管局市人防办市信访办市知识产权局市医保局京报媒体矩阵北京日报北京晚报北京青年报北京商报音乐周报新闻与写作北京日报客户端长安街知事艺绽北晚在线北京深读空间